自衛官とご家族のためのFP相談をすることができます。単発のご相談から継続的なサポートまで幅広いメニューをご用意しております。
保険見直し相談
自衛官の保険の見直し成功の秘訣は、団体保険をシッカリと活かすこと。
団体保険と民間保険はそれぞれ強みが違うので、上手に組み合わせてお互いの強みを活かすことで、保険料を抑えつつ保障を充実させることが可能になります。
現役のときに自分自身も加入し、退官後も研究し続けてきた自衛官専門FPのわたしと一緒に、防衛省団体保険を活用した保険の見直しを考えていきましょう。
ご相談可能な保険の種類
- 生命保険
- 医療保険
- がん保険
- 変額保険
- 外貨建保険
- 自動車保険
- 火災保険
- 傷害保険
ご相談の流れの一例
① 事前準備
相談に先立って、下記のものをご準備下さい。
- 給与明細
- 保険証券
- 勤続年数の把握
- 任満金受取の回数の把握
- ワークシートの印刷（データはこちらから送ります）
② 加入状況の確認
最初に現在の状況をヒアリングさせて頂きます。主な確認事項は下記の通りです。
- 家計の現状
- 団体保険の加入状況
- 民間保険の加入状況
- 今後の見通し（家族計画やマイホーム、お子さんの進学など）
団体保険の加入口数が分からない場合は、給与明細の金額から推測できますのでご安心下さい。
③ 必要保障額計算
「いま万が一の事があった場合、どれくらいの金額が必要なのか」を計算し、団体生命保険の適切な口数を割り出します。
この計算をすることで、「どういう理由でどれくらいの口数が適正なのか」という根拠がハッキリするので、安心して口数を調整することができます。
もちろん計算の際は、ねんきん定期便を元にした遺族年金や防衛省の死亡退職金などの公的保障を考慮します。
④ 病気・ケガの保障の見直し
病気やケガ、がんなどの大きな病気、働けなくなったとき・・・
あなた自身がどんな時に備えておきたいのかを確認しながら、高額療養費制度などの公的保障を考慮して必要な保障を考えます。
必要であれば、民間保険のご提案も可能です。
⑤ 見直し案の決定
これまでの過程を踏まえていくつか案を出し、実際に採用する案を決定します。
後は決定した見直し案に沿って、口数を調整や加入の手続き等具体的行動に移ります。
ここまでくれば生命保険や医療保険などの見直し案がほぼ固まり、あとは実行あるのみ。
調整が必要なものは調整し、新たに加入すべきものはするという段階です。
⑥ その他の保険のチェック
ご希望の方は、自動車保険や火災保険など損害保険もチェックします。
特に自動車保険は生命保険以上に理解せずに加入している方が多いので、その分見直し効果も高い事例が多いです。
また、防衛省団体割引を利用しておらずもったいない加入の仕方をしている方も多いので、一度チェックしてみることをオススメします。
防衛省団体割引を利用した場合の保険料の試算も可能ですので、ご希望の際はお申し出下さい。
※ 「自動車保険だけ相談したい」など、ピンポイントでのご相談も承ります。
※ 保険募集に関しては、保険代理店”ジーエス保険パートナーズ”の募集人として実施します。
・ZOOM
・対面
相談料
・何度でも無料
ライフプラン作成
「マイホームを買ったら将来どうなる？」「定年退職後は大丈夫？」などの不安は多くの方がお持ちだと思います。
不安なのはなぜでしょう。それは先が見えないからです。
先が見えないことが不安の原因なら「視覚化」することが不安解消の一番の特効薬であり、「お金の流れを視覚化」するのが「ライフプラン作成」なのです。
家計防衛隊のライフプランは、「自衛官専門FP」だからこそ可能な自衛官のキャリアプラン、若年定年による退職金や若年給付金、再就職の見通しも考慮します。
それにより「会社員をモデルケースにした一般的なライフプラン」ではなく、「自衛官の実情に即したライフプラン」を作成いたします。
作成したライフプラン表を見れば、この先の人生がどう展開していくのかが一目瞭然になります。
もし下記のような不本意な結果になったなら、早期に改善策を打つことで未来を変えられます。
貯蓄も投資もまずはライフプランを作成し、現状を把握することがスタートラインです。
一緒に「自衛官のためのライフプラン」を作成し、安心して人生を生きていくための地図を手に入れましょう！
ご相談方法
・ZOOM
・対面
相談料
・定額 11,000円（税込）
イデコ・ニーサ相談
「今年こそはiDeCoやNISAなどを始めたい！」「何も分からないけれどやってみたい！」という方向けのメニューです。知識ゼロからでもあなたが投資家デビューするまで、しっかりサポートします！
イデコ・ニーサ相談の流れ
iDeCo・NISAの口座を開設し、積み立てがスタートするまでサポートいたします。
相談者様の人生設計やお金に対する考え方、家計の状況などを考慮した最適な積立方法を一緒に考えましょう。
ご相談方法
・ZOOM
・対面
遠方の方でも対面と同じクオリティでご相談頂けますので、ご安心下さい！
期間の目安
・NISA ：約1ヶ月
・iDeCo：約3ヶ月
ゼロからスタートし、スムーズに進んだ場合の目安です。金融機関や書類の不備の有無などによって前後します。
料金
ご相談のコースをご選択下さい。
・口座開設から積立開始までフルサポートが必要な方：定額 22,000円（税込）
・単発でご相談したい場合：1時間 5,500円（税込）
お申し込みはこちら
その他のFP相談
保険以外のご相談はこちらから。
家計の見直し、投資やマイホーム、ライフプランに関することをご相談頂けます。
・1時間 5,500円（税込）
※ 税務相談や法律相談など、FPの権限ではお受けすることができない内容もありますので、事前にご確認下さい。
お支払い方法
・銀行振込
・クレジットカード
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