こんばんは!家計防衛隊長 佐々木拓也です。
先日、年間隊員Iさんとの面談のため、仙台に行ってきました。
今日はその時のお話をシェアしますね^^
4ヶ月で+16万円!!
Iさんは、年間隊員になって半年。
保険の見直し相談後、去年の11月から投資信託による積み立てをはじめました。
「あれから投資信託の方はどうですか?」
とお聞きしたところ、
「4ヶ月で16万円増えました!」
とのこと。
Iさんの場合、200万円の元本に対して現在の評価額が216万円になったそうです。
たった4ヶ月で8%も増えたことになります。
年率で言えば24%(!)になります。
「それは良かったですね〜^^」
と私が返すと、Iさんはニコニコしながらこうおっしゃいました。
「増えたのは嬉しいです。でもまだまだ先は長いので、一喜一憂せずに淡々と積み立てていきたいと思います^^」
もう完璧です。
投資信託についてしっかりと理解し、納得しながらやっているからこそ言えるセリフですね。
ここまで理解して頂けているなら、私から言うことはありません。
本当に嬉しいです。
もう年間隊員のもとは取れました!
「佐々木さんに相談して本当に良かったです。もう年間隊員の元は取れましたし^^」
と仰ってくださいました。
Iさんの4ヶ月で16万円増えたというのはちょっと良すぎる結果ではあります。
投資信託には日々値動きがあります。
投資である以上、マイナスになる可能性だってあります。
ただ、資産配分と銘柄選びさえしっかりとすれば、相当堅実にお金は育てていけるのが投資信託です。
長期的には、だいたい年率5%〜6%くらいのに範囲に収まってくるだろうと思います。
ただ、積立投資信託を初めてすぐの好成績は、これから投資を続けていく上で大いに励みになったことでしょう。
Iさんの目標
Iさんの目標は、65歳までに退職金以外に3,000万円以上の貯蓄を作ることを目標にしています。
Iさんは最初こそ200万円近くのお金をまとめて投資しましたが、月々の積立自体は2万円。
ムリなく続けられる積立額なのは、期待リターンの高い投資信託だからです。
Iさんは今月からiDeCoの積み立ても始まります。
これからも短期の結果に一喜一憂せず、積立投資をしていきましょうね^^
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