お客様の声・相談事例

4ヶ月で16万円増えました!

こんばんは!

家計防衛隊長 佐々木拓也です。

 

先日、年間隊員Iさんとの面談のため、仙台に行ってきました。

今日はその時のお話をシェアしますね^^

4ヶ月で+16万円!!

Iさんは、年間隊員になって半年。

保険の見直し相談後、去年の11月から投資信託による積み立てをはじめました。

 

「あれから投資信託の方はどうですか?」

とお聞きしたところ、

「4ヶ月で16万円増えました!」

とのこと。

 

Iさんの場合、200万円の元本に対して現在の評価額が216万円になったそうです。

たった4ヶ月で8%も増えたことになります。

年率で言えば24%(!)になります。

 

「それは良かったですね〜^^」

と私が返すと、Iさんはニコニコしながらこうおっしゃいました。

「増えたのは嬉しいです。でもまだまだ先は長いので、一喜一憂せずに淡々と積み立てていきたいと思います^^」

 

もう完璧です。

投資信託についてしっかりと理解し、納得しながらやっているからこそ言えるセリフですね。

ここまで理解して頂けているなら、私から言うことはありません。

本当に嬉しいです。


もう年間隊員のもとは取れました!

「佐々木さんに相談して本当に良かったです。もう年間隊員の元は取れましたし^^」

と仰ってくださいました。

 

Iさんの4ヶ月で16万円増えたというのはちょっと良すぎる結果ではあります。

投資信託には日々値動きがあります。

投資である以上、マイナスになる可能性だってあります。

ただ、資産配分と銘柄選びさえしっかりとすれば、相当堅実にお金は育てていけるのが投資信託です。

 

長期的には、だいたい年率5%〜6%くらいのに範囲に収まってくるだろうと思います。

ただ、積立投資信託を初めてすぐの好成績は、これから投資を続けていく上で大いに励みになったことでしょう。

Iさんの目標

Iさんの目標は、65歳までに退職金以外に3,000万円以上の貯蓄を作ることを目標にしています。

Iさんは最初こそ200万円近くのお金をまとめて投資しましたが、月々の積立自体は2万円。

ムリなく続けられる積立額なのは、期待リターンの高い投資信託だからです。

 

Iさんは今月からiDeCoの積み立ても始まります。

これからも短期の結果に一喜一憂せず、積立投資をしていきましょうね^^

あなたもIさんのように、効率よく貯蓄を増やす方法を学んでみませんか?

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家計防衛隊長 佐々木拓也
元陸上自衛官にして、日本唯一の自衛官専門ファイナンシャルプランナー。好きなテーマは、保険の見直しとiDeCoをNISAを活用したインデックス投資。 趣味はデュエマ、カメラ等ガジェット好きでApple党。 アウトドアを復活しようか模索中。 好きなアニメは『魔法少女まどか☆マギカ』でマミさん推し。 男女女の三児の父。

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